Giấy phép FCA là một trong những hình thức cấp phép phổ biến nhất cho các dịch vụ môi giới tài chính.
FCA hoạt động vì lợi ích của các nhà giao dịch. Tất cả các nhà môi giới có giấy phép FCA đều phải trải qua một hướng dẫn nghiêm ngặt về các quy tắc và quy định để đảm bảo sự an toàn của các khoản tiền mà các nhà giao dịch ký gửi. Bất kỳ hành vi vi phạm nào đều có thể dẫn đến khoản tiền phạt nặng nề đối với nhà môi giới.
Giấy phép FCA được tạo ra như thế nào?
Trong bài viết này
Sau cuộc khủng hoảng ngân hàng năm 2008, chính phủ Vương quốc Anh đã thành lập FCA như một cơ quan kế thừa cho FSA (Cơ quan Dịch vụ Tài chính). Mục đích chính của việc này là để theo dõi hoạt động của các tổ chức tài chính và áp dụng các hình phạt đủ đối với bất kỳ hành vi sai trái nào được phát hiện.
Sự thành lập của cơ quan quản lý FCA đã nâng cao thị trường tài chính ở Anh, xóa bỏ các trường hợp gian lận, tội phạm tài chính và rửa tiền đáng kể.
Cơ sở này đã thu hút được sự chú ý của nhiều nhà đầu tư tài chính và nhà môi giới trên khắp thế giới, bởi vì các quy định không chỉ nghiêm ngặt chống lại các vụ lừa đảo tài chính mà còn nhất quán và đảm bảo an toàn cho người giao dịch.
Nhiều nhà môi giới hiện đang tìm kiếm giấy phép của Vương quốc Anh để chứng nhận tính đủ điều kiện của họ và thâm nhập vào nhiều thị trường nhất có thể, vì việc tuân thủ khuôn khổ như vậy đề cập đến một hành vi tiêu chuẩn cao.
Lợi ích của FCA đối với nhà môi giới
Sự thành lập của cơ quan quản lý FCA đã nâng cao thị trường tài chính ở Anh
Để có được giấy phép FCA do cơ quan quản lý ở Vương quốc Anh cấp, nhà môi giới cần phải tuân theo một khuôn khổ có cấu trúc chặt chẽ và nó chỉ được cấp giấy phép sau một hoạt động đã được chứng minh là có hạnh kiểm tốt trong khoảng từ 6 đến 12 tháng.
Có giấy phép hoạt động cấp bởi FCA là một yếu tố ràng buộc khi một nhà giao dịch đang lựa chọn giữa các nhà môi giới FX và một nhà môi giới được điều chỉnh bởi FCA có thể có được lợi thế hơn so với các nhà môi giới khác, những người cung cấp dịch vụ rẻ hơn hoặc yêu cầu mức phí hoặc số tiền ký quỹ tối thiểu thấp hơn.
Không giống như giấy phép NFA của Hoa Kỳ, các nhà môi giới không bắt buộc phải có giấy phép FCA để cung cấp dịch vụ của họ cho khách hàng ở Vương quốc Anh, cũng như không bắt buộc phải có vị trí địa lý tại Vương quốc Anh.
Bất kỳ nhà môi giới ngoại hối nào cũng có thể được đặt ở bất kỳ nơi nào khác ở Châu Âu và cung cấp dịch vụ cho công dân Vương quốc Anh bằng bất kỳ giấy phép hợp lệ nào của Châu Âu. Tuy nhiên, điều này có thể thay đổi do Brexit.
Lợi ích của FCA đối với nhà giao dịch
Lợi ích của giấy phép FCA đối với nhà giao dịch
Giấy phép FCA có thể là một lợi thế cao hơn cho các nhà giao dịch, FCA được thành lập để thúc đẩy tính minh bạch và đảm bảo an ninh tiền cho các nhà giao dịch vì chúng là yếu tố quyết định cho danh tiếng của nhà môi giới.
Mỗi nhà môi giới hoạt động theo FCA phải có vốn hoạt động ít nhất 1 triệu GBP để bắt đầu hoạt động, đây là một phép đo an toàn tuyệt vời cho các nhà giao dịch.
Số tiền này hoạt động giống như một tấm đệm tài chính đảm bảo cho nhà giao dịch rằng nhà môi giới có thể chịu đựng mọi biến động bất ngờ của thị trường tài chính mà không có nguy cơ phá sản.
Ngoài ra, FCA kết hợp FSCS (Kế hoạch Bồi thường Dịch vụ Tài chính) đảm bảo cho các nhà giao dịch một khoản dự phòng tiền tệ nếu nhà môi giới mất khả năng thanh toán do biến động thị trường không mong muốn.
Nếu nhà môi giới vỡ nợ, chương trình bồi thường đảm bảo nhà giao dịch lấy lại số tiền lên đến 50.000 GBP, khoản tiền này chỉ phải trả nếu nhà môi giới không thể trả lại ngay cả sau khi thanh lý tài sản của mình.
Làm thế nào để tìm một nhà môi giới đáng tin cậy của FCA?
Cách tìm nhà môi giới FCA đáng tin cậy
Tất cả các nhà môi giới làm việc theo giấy phép FCA đều được cấp một số đăng ký giấy phép, được ghi lại trong cơ sở dữ liệu của hệ thống quản lý, do đó, bất kỳ nhà môi giới nào cũng có thể tra cứu số giấy phép trong cơ sở dữ liệu của FCA và nếu được tìm thấy, đó là môi giới hợp pháp.
Số đăng ký giấy phép có thể được tìm thấy trên trang web của nhà môi giới, thông thường, các nhà môi giới đặt số đó trên trang chính, như một quảng cáo về các tiêu chuẩn mà họ tuân theo.
Ngoài ra, điều này cũng có thể được tìm thấy trong tài liệu pháp lý sẽ được nhà môi giới công bố nổi bật trên trang web và con số này bao gồm số đăng ký và tên doanh nghiệp hợp pháp.
Cơ sở dữ liệu của cơ quan quản lý Vương quốc Anh cũng lưu trữ thông tin đăng ký của các nhà môi giới làm việc dưới sự bảo trợ của EEA. Vì vậy các nhà giao dịch cũng có thể tra cứu giấy phép FCA của các nhà môi giới đáng tin cậy cho dù ở trong hay ngoài Vương quốc Anh.
